다들 s&p500 적립식 투자해야한다 이런 말 많이들 하시죠. s&p500가 무엇인지 s&p500 국내 etf 비교 및 투자방법, 배당에서 대해서 자세히 알아보도록 하겠습니다. 보시고 s&p500에 투자를 할지 고민해보시면 좋겠습니다.
S&P500 이란 무엇이고 투자가 왜 매력적인가
미국의 신용평가회사 Standard & Poor's에서 개발한 미국증시의 대표 주가지수 입니다. 미국 내 증권거래소 상장 기업 중 시가총액의 80% 이상을 차지하고 있는 약 500 곳의 대형기업이 포함되어있는 지입니다.
다른 대표 주가지수로는 나스닥 종합지수, 다우존스 산업평가지수가 있습니다.
세계 경제 강국 미국의 우량주 500개 기업으로 구성되어 있기 때문에 경기 침체에 상대적으로 강하고, 개별 기업 주식을 투자해야 할 때는 개별 기업에 대한 공부가 많이 필요한데 그렇지 않고 여러 우량주로 구성되어 있다는 장점이 있습니다.
미국 경제뉴스 전문방송인 CNBC에서는 S&P500에 $1,000 투자했을 때 오늘의 얼마가 됬을지 분석하였습니다.
2022년에 $1,000을 투자하였다면 2023년 4월 20일에 $942
2018년에 천 달러를 투자하였다면 2023년 4월 20일에는 $1,689
2013년에 천 달러를 투자하였다면 2023년 4월 20일에는 $3,217
이 되었을 거라고 합니다.
꾸준히 우상향하는 그래프를 보이지만 개별 주식 투자와 비교했을 때는 수익률이 보다 낮을 수는 있습니다.
대표적인 국내 S&P500 ETF 비교
워렌버핏은 "재산의 10%는 국채 매입에 투자하고 나머지 90%는 전부 S&P 인덱스펀드에 투자하라." "인덱스 펀드 투자는 평범한 사람도 인내심만 있다면 부자로 만들어 준다."고 하였고, 토니 로빈스는 "부자로 살아가려면 인덱스 펀드에 투자하라"라고 하였죠
현재 S&P500을 추종하는 etf들이 많이 출시되었고, IRP/연금저축/ISA 계좌를 활용하여 세금을 절감할 수 있어서 접근성이 매우 향상되었다고 볼 수 있습니다.
국내에 S&P500을 추종하는 대표적인 etf가 무엇이 있는지 알아보도록 하겠습니다.
ACE 미국S&P500
- 자산운용사: 한국투자신탁운용
- 시가총액: 1조 163억 원
- 펀드보수: 연 0.070%
☞ 1,000만원을 투자한다고 하였을 때 7,000원의 수수료가 있습니다.
- 상품설명
이 투자신탁은 S&P500 Dow Jones가 발표하는 "S&P500 index"를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수와 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 함.
- 수익률(2024-05-23 기준)
1개월 수익률 +5.45%
3개월 수익률 +8.92%
6개월 수익률 +23.56%
1년 수익률 +32.73%
- 분배금
분기마다 지급을 하고 있고 가장 최근인 2024-04-30에 주당과세표준액(원)으로 55원, 분배율은 0.31%를 보였습니다.
ACE 미국 S&P500 상품설명 자세히 알아보기 (클릭)
KBSTAR 미국S&P500
- 자산운용사: 케이비자산운용
- 시가총액: 3,888억원
- 펀드보수: 연 0.021%
☞ 1,000만원을 투자한다고 하였을 때 2,100원의 수수료가 있습니다.
- 상품설명
이 투자신탁은 기초지수인 'S&P500 지수의 원화환산지수(환헤지 안함)'의 수익률과 유사한 수익률을 실현하는 것을 목표로 하는 상장지수투자신탁으로, 기초지수를 완전 복제하는 방식으로 운영할 계획임.
- 수익률(2024-05-23 기준)
1개월 수익률 +5.47%
3개월 수익률 +9.01%
6개월 수익률 +23.60%
1년 수익률 +32.73%
- 분배금
분기마다 지급을 하고 있고 가장 최근인 2024-03-29에 주당과세표준액(원)으로 50원, 분배율은 0.32%를 보였습니다.
KBSTAR 미국S&P500 상품설명 자세히 알아보기 (클릭)
KODEX 미국S&P500(H)
- 자산운용사: 삼성자산운용
- 시가총액: 2,469억 원
- 펀드보수: 연 0.009%
☞ 1,000만원을 투자한다고 하였을 때 900원의 수수료가 있습니다.
- 상품설명
이 투자신탁은 미국 거래소에 상장된 주식을 주된 투자대상으로 하여 신탁재산의 60% 이상을 투자하며, S&P Dow Jones Indices에서 산출, 발표하는 S&P500 index를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용할 계획임.
- 수익률(2024-05-23 기준)
1개월 수익률 +6.45%
3개월 수익률 +5.69%
6개월 수익률 +16.66%
1년 수익률 +24.53%
- 분배금
분기마다 지급을 하고 있고 가장 최근인 2024-04-30 에 주당과세표준액(원)으로 30원 지급하였습니다.
KODEX 미국S&P500(H) 상품설명 자세히 알아보기 (클릭)
TIGER 미국S&P500
- 자산운용사: 미래에셋자산운용
- 시가총액: 3조 4,536억 원
- 펀드보수: 연 0.070%
☞ 1,000만원을 투자한다고 하였을 때 7,000원의 수수료가 있습니다.
- 상품설명
이 ETF는 미국 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, "S&P500 지수"를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 함.
- 수익률(2024-05-23 기준)
1개월 수익률 +5.48%
3개월 수익률 +8.93%
6개월 수익률 +23.57%
1년 수익률 +32.72%
- 분배금
분기마다 지급을 하고 있고 가장 최근인 2024-04-30 에 주당과세표준액(원)으로 55원 지급하였습니다.
TIGER 미국S&P500 상품설명 자세히 알아보기 (클릭)
비교 한 눈에 보기
| ACE 미국S&P500 | KBSTAR 미국S&P500 | KODEX 미국S&P500(H) | TIGER 미국S&P500 | |
| 자산운용사 | 한국투자신탁운용 | 케이비자산운용 | 삼성자산운용 | 미래에셋자산운용 |
| 시가총액 | 1조 163억 원 | 3,888억 원 | 2,469억 원 | 3조 4,536억 원 |
| 현재가(2024.05.22) | 18,280원 | 15,815원 | 12,530원 | 18,080 |
| 환헷지 | X | X | O | X |
| 1년 수익률 | +32.73% | +32.73% | +24.53% | +32.72% |
| 수수료 | 연 0.070% | 연 0.021% | 연 0.009% | 연 0.070% |
| 분배금 | O | O | O | O |
투자방법
장기로 투자할 때 환율 변동에 대해 환헷지가 필요하다고 하시는 분들은 kodex가 적절하겠습니다.
시가 총액은 tiger, ace, kbstar, kodex 순이지만 다들 규모가 커서 거래는 활발히 이루어 지는 것으로 보입니다.
이런 기초지수를 추종하는 ETF는 적립식으로 해서 보통 장기투자를 하시는데요. 3-5년 투자하실 분들은 ISA계좌를, 연말정산 때 세액 공제 혜택을 노리시는 분들은 연금저축이나 IRP에 투자하시는 것을 추천드립니다.
모두가 한다는 S&P500 적립식 투자. 같은 돈을 은행에 맡겼다면 요즘 연간 3%대 이자를 주는데 지난 1년 기준으로 같은 돈을 s&p500 etf에 넣었다면 연간수익률이 24~32%까지 발생했을 것입니다. 모두 성투하세요~
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